AML politika a ověření identity

Na této stránce vysvětlujeme, jak na platformě Pandido Casino bojujeme proti praní špinavých peněz a financování terorismu, kdy vás ověřujeme a co od vás v konkrétních situacích potřebujeme. Všechna uvedená pravidla se přímo týkají vašeho účtu, proto je doporučujeme přečíst celá.

Naše AML politika v praxi

Provozujeme se licencí Malta Gaming Authority (MGA) a jsme povinni plnit přísné předpisy proti praní peněz (AML) a financování terorismu (CFT) platné v naší licenční jurisdikci. Tyto povinnosti pro nás nejsou formální záležitostí na papíře, ale denní součástí fungování kasina od roku 2025, kdy jsme zahájili provoz.

Naše závazky vycházejí z maltských předpisů a směrnic Evropské unie, které po nás vyžadují identifikaci hráčů, sledování transakcí, hlášení podezřelých aktivit a spolupráci s příslušnými orgány. Jmenujeme odpovědného pracovníka pro oblast AML, který dohlíží na to, aby každé rozhodnutí naší platformy tyto standardy naplňovalo.

• Identifikace a ověření každého hráče podle pravidel naší licence
• Průběžné sledování vkladů, výběrů a herního chování
• Interní hlášení podezřelých transakcí příslušným orgánům
• Pravidelné školení zaměstnanců v oblasti AML a CFT
• Spolupráce s finančně analytickými útvary dle zákona

Kdy vás ověřujeme

Ověření identity (KYC) u nás probíhá ve třech základních momentech: při registraci, před prvním výběrem a po dosažení stanovených limitů. Při registraci po vás vyžadujeme jméno, datum názání narození, adresu a další základní údaje, které kontrolujeme proti dostupným databázím. Plné ověření dokumentů pak spouštíme před prvním výběrem, a to vždy bez výjimky.

• Doklad totožnosti: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz vydaný státním orgánem
• Doklad o adrese: účtenka za utilities, bankovní výpis nebo úřední potvrzení ne starší než 3 měsíce
• Ověření platební metody: fotografie platební karty s zakrytými citlivými údaji nebo screenshot elektronické peněženky

Práhová ověření

Dále ověřujeme hráče, jejichž aktivita překročí stanovené limity. Dosáhne-li souhrn vašich vkladů určitou mez nebo objeví-li se v našem monitorování netypický vzorec chování, máme zákonnou povinnost ověření provést nebo prohloubit, a to i v situaci, kdy jste už dříve dokumenty dodali. Od roku 2026 tato pravidla platí pro všechny hráče bez rozdílu.

Jak probíhá ověření identity

Celý proces jsme navrhli tak, aby byl co nejrychlejší a pro vás co nejjednodušší. Dokumenty nahráváte přímo ve svém profilu v zabezpečené sekci a většinu ověření zvládneme do 24 hodin od doručení správných podkladů. Ve výjimečných případech, kdy potřebujeme doplnit dokumenty nebo došlo k technické komplikaci, může proces trvat až 48 hodin.

• Přihlaste se ke svému účtu a otevřete sekci ověření v profilu
• Vyberte typ dokumentu, který chcete předložit
• Vyfoťte dokument zřetelně, aby byly vidět všechny čtyři rohy a vaše fotografie
• Nahrajte soubor ve formátu JPG, PNG nebo PDF o velikosti do 10 MB
• Vyčkejte na potvrzení e-mailem nebo notifikací v účtu

Ochrana vašich dokumentů

Vaše dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. K nahráním podkladům má přístup pouze malý tým pracovníků pověřený ověřováním a každý přístup k záznamu se loguje. Dokumenty přenášíme šifrovaně, v systému je neuchováváme ve veřejně dostupné podobě a nikdy je neposkytujeme třetím stranám k marketingovým účelům.

Kdy požadujeme zdroj prostředků

U hráčů, jejichž finanční aktivita překročí běžný rámec, máme zákonnou povinnost ověřit původ vložených prostředků. Typicky jde o situace, kdy souhrn vašich vkladů výrazně převýší průměrné hodnoty srovnatelných účtů, když vkladujete částky neobvyklé vzhledem k deklarovaným příjmům nebo když kombinace vkladů a výběrů vytváří vzorec podobný lahvování prostředků.

Jako doklad zdroje prostředků uznáváme výplatní pásku, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, výpis z účtu dokumentující zdroj (například prodej nemovitosti) nebo smlouvu o dědictví. Dokument nemusí obsahovat přesné finanční údaje pro každou transakci, musí však prokazovat, že prostředky vložené do hry mají prokazatelný a legální původ.

Jak sledujeme vaše transakce

Každý vklad i výběr prochází automatizovanou kontrolou, která vyhodnocuje částku, platební metodu, frekvenci a souvislost s vaší dosavadní aktivitou. Výběry posíláme přednostně stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu, a to v rozsahu nepřevyšujícím souhrn vložených prostředků. Zisk nad tuto částvu vyplácíme na metodu, kterou s vámi dohodneme.

Zpracování výběrů trvá 0 až 24 hodin u elektronických peněženek a kryptoměn a 1 až 5 pracovních dnů u karet a bankovního převodu. Vklady i výběry jsme nastavili bez poplatků.

Co se stane při neověření

Nedodáte-li požadované dokumenty v přiměřené lhůtě, což obvykle stanovujeme na 30 dní od žádosti, jsme nuceni vaše ověření označit za neúspěšné. V takovém případě vám zablokujeme výběry, pozastavíme účet až do dodání podkladů a v nejzávažnějších případech účet ukončíme s vypořádáním zůstatku legální cestou.

Pokud dokumenty neodpovídají zadaným údajům, pokud zjistíme více účtů na jednu osobu nebo pokud existuje důvodné podezření na trestnou činnost, účet uzavíráme okamžitě. Prostředky na takovém účtu držíme odděleně a postupujeme podle pokynů příslušných orgánů. Vyrovnání Vám můžeme vyplatit pouze po doložení legálního původu prostředků.

• Pozastavení výběrů do dodání dokumentů
• Zablokování účtu na 30 dní a následné ukončení
• Trvalé vyloučení z platformy při prokázaném podvodu
• Nahlášení podezřelé aktivity finančně analytickému útahu

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme minimálně 5 let po ukončení obchodního vztahu, tedy po zavření vašeho účtu, a v případě probíhajícího řízení i déle. Tuto povinnost nám ukládá naše licence i platná protiprášcí legislativa a slouží k tomu, aby orgány činné v trestním řízení mohly v případě potřeby dokladovat finanční historii.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně likvidujeme. Během celé doby uchovávání platí stejná pravidla ochrany dat jako při samotném ověření: šifrované úložiště, minimální okruh oprávněných osob a kompletní log přístupů.

Nejčastější dotazy hráčů

Musím se ověřit před prvním vkladem?

Plné ověření dokumentů vyžadujeme před prvním výběrem, ne před prvním vkladem. Při registraci však kontrolujeme zadané údaje proti veřejným databázím a v určitých případech, například při vyšších vkladech, můžeme o dokumenty požádat i dříve.

Proč mi přišel žádost o doložení zdroje prostředků?

Znamená to, že finanční aktivita na vašem účtu překročila prahové hodnoty našeho monitorování. Nejde o obvinění, ale o zákonnou povinnost. Stačí doložit běžný dokument, například výplatní pásku nebo výpis z účtu, který prokáže původ prostředků.

Jak rychle dokumenty zkontrolujete?

Většinu ověření dokončíme do 24 hodin od nahrání správných a čitelných podkladů. Pokud potřebujeme něco doplnit, ozveme se vám e-mailem nebo notifikací v účtu a celý proces může trvat až 48 hodin.

Můžu vybrat jinou metodou, než jsem vkládal?

Výběry posíláme přednostně stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu, až do výše vložené částky. Zůstatek nad tuto mez vám můžeme vyplatit jinou dostupnou metodou po dohodě a ověření jejího vlastnictví.

Co se stane s mými daty po zavření účtu?

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme minimálně 5 let po ukončení účtu v šifrované podobě, jak nám ukládá naše licence. Po uplynutí lhůty je bezpečně zlikvidujeme.